ราคาหน้าร้านทอง กับ ราคาทองในตลาดโลก เป็นราคาเดียวกันหรือเปล่า? ถ้ามองแบบผิวเผินมันก็ควรจะเป็นราคาเดียวกัน เพราะทองก็เป็นแร่ธาตุเหมือนกัน อยู่ที่ไหนก็ควรจะราคาเดียวกัน
แต่จริงๆแล้ว ราคาหน้าร้านทองกับราคาในตลาดโลก ไม่เท่ากัน! โดยราคาทองของไทยจะ “แพงกว่า” อยู่นิดหน่อย
ในบทความนี้จะมาเฉลยกันครับ ว่าราคาทองโลก $1,577 มันกลายเป็นราคาทองไทย 23,200 บาทได้ยังไง (ราคาเมื่อวันที่ 3 กุมภาพันธ์ 2020) และเพราะอะไรทำไมราคาทองหน้าร้านถึงมีราคาสูงกว่า เชิญอ่านได้ในบทความครับ
การลงทุนทองของคนไทย
ก่อนไปพูดถึงราคาทอง แวะมาพูดถึงการลงทุนทองของคนไทยกันก่อน
ถ้าพูดถึงการซื้อทองขายทอง เดี๋ยวนี้คงไม่ค่อยเห็นภาพคนไปซื้อทองที่ร้านขายทองกันแล้ว เพราะสามารถซื้อขายผ่านทางช่องทางออนไลน์ได้ จะสั่งซื้อมาเก็บไว้เองก็ได้ ซื้อแล้วให้โบรกเกอร์เก็บไว้ให้ก็ได้ หรือจะเทรดผ่านตลาดฟิวเจอร์ หรือแม้แต่ลงทุนในกองทุนที่นำเงินไปลงทุนในทองต่ออีกที เดี๋ยวนี้มีทางเลือกมากมายที่ทำให้เราไม่ต้องไปซื้อทองถึงที่หน้าร้านเหมือนเมื่อก่อน
แต่อย่างไรก็ตามการซื้อทองจากที่ร้านก็มีข้อดี ไม่ว่าจะเป็นการซื้อไว้เป็นเครื่องประดับ ซื้อเป็นของขวัญ หรือซื้อเก็บไว้เป็นสินสอดทองหมั้นเป็นมรดก เรียกว่าได้ทั้งคุณค่าทางจิตใจและการเก็งกำไรไปในตัว
ความแตกต่างราคาทองไทยกับราคาทองตลาดโลก
กลับมาเข้าเรื่องของราคาทอง ผมขอแบ่งเป็นสองกลุ่มเพื่อให้เข้าใจง่ายขึ้น กลุ่มแรกคือ ราคาทองหน้าร้าน ซึ่งสำหรับคนที่ซื้อทองแบบที่เป็นรูปเป็นร่างจับต้องได้ น่าจะคุ้นเคยกันอยู่แล้ว ผมขอเรียกว่าเป็น “ราคาทองไทย” ละกัน ส่วนอีกกลุ่มคือ ราคาทองในกราฟต่างประเทศ คนที่ลงทุนในกองทุนทองหรือเทรดตลาดฟิวเจอร์ จะคุ้นเคยกับราคานี้ ซึ่งในที่นี้ผมขอเรียก “ราคาทองโลก”
ทั้งสองราคาเป็นราคาทองเหมือนกัน แต่มีที่มาแตกต่างกัน จึงทำให้ราคาแตกต่างกันไปด้วย มาดูกันว่าแต่ละราคาคิดมาจากอะไร
ราคาทองโลก
ราคาทองที่อ้างอิงเป็นสากลตามข่าวเศรษฐกิจตามข่าวการลงทุนต่างๆ จะมาจากราคาทองในตลาด Gold Spot ซึ่งมีการซื้อขายตลอด 24 ชั่วโมง จันทร์-ศุกร์ ราคาที่เห็นในกราฟจะมีหน่วยเป็น ดอลลาร์สหรัฐ/ออนซ์ และมาตรฐานของทองที่ซื้อขายกันในตลาดนี้ต้องมีความบริสุทธิ์ไม่ต่ำกว่า 99.5%2
ปัจจัยที่ส่งผลต่อราคา Gold Spot มีอยู่หลายปัจจัยด้วยกัน ปัจจัยที่เห็นได้ชัดๆก็คือ ทองมักจะถูกใช้เป็นที่หลบภัยทางการเงิน ในช่วงที่เกิดวิกฤติหรือมีเกณฑ์ที่จะเกิดความไม่สงบต่างๆ ราคาทองมักจะขึ้น เพราะคนส่วนใหญ่เห็นว่าเงินหรือสินทรัพย์ที่ถืออยู่อาจจะผันผวน เลยเปลี่ยนไปเก็บไว้ในรูปของทองแทน
อย่างไรก็ตามราคานี้เป็นราคาที่ซื้อขายผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ ยังไม่ได้รวมค่าใช้จ่ายในการจัดการส่งมอบใดๆทั้งสิ้น
ราคาทองไทย
ส่วนราคาทองของไทยที่โชว์อยู่ที่หน้าร้านขายทอง หลักๆแล้วจะเป็นการรวม “3 ปัจจัย” เข้าด้วยกัน คือ ราคา Gold Spot, อัตราแลกเปลี่ยนค่าเงิน และ ค่า Premium (ค่าดำเนินการในการนำเข้าและส่งออก) โดยราคาจะแสดงเป็นหน่วย บาท/ทองคำ 1 บาท อ้างอิงตามราคาจากสมาคมค้าทองคำ ซึ่งเป็นราคาที่ได้รับการยอมรับโดยทั่วไป
ถ้าใครเล่น LINE อยู่แล้ว ตอนนี้สามารถเช็กราคาทองจากมินิแอปฯ FINNOMENA Money ได้เลยครับ ใช้ใน LINE ได้เลยไม่ต้องโหลดแอปฯเพิ่ม เปิดแท็ปหน้าหลัก (Home) เข้าไปที่ปุ่มบริการ (Service) แล้วก็หาปุ่ม FINNOMENA Money เปิดเข้าไปเช็กราคาทองได้เลยครับ
เกร็ดความรู้เพิ่มเติม ทองที่นิยมซื้อขายในไทยจะอยู่ที่ความบริสุทธิ์ 96.5% ราคาทองคำจากสมาคมค้าทองคำจะแบ่งออกเป็น 2 ประเภท คือ ทองคำแท่ง และทองรูปพรรณ ปกติทองรูปพรรณจะขายแพงกว่า เพราะมีการบวกเพิ่มค่ากำเหน็จ (ค่าใช้จ่ายในการขึ้นรูปเป็นเครื่องประดับ) และเวลารับซื้อร้านจะรับซื้อทองรูปพรรณที่ราคาต่ำกว่าเพราะซื้อขายต่อลำบาก ถ้าเกิดเราไปซื้อทองที่ร้านแล้วพบว่าไม่ได้ราคาตามราคาของสมาคมค้าทองก็ไม่ต้องตกใจ เพราะปกติร้านไม่ได้ผลิตทองคำแท่งเอง จึงต้องบวกกำไรจากค่าดำเนินการด้วย4
สูตรคำนวณราคาทองโลกให้เป็นราคาทองไทย
OK! เรารู้กันไปแล้วว่าราคาทองไทยจะต้องบวกค่าดำเนินการต่างๆเพิ่มไปอีก จึงทำให้มีราคาสูงกว่าราคาโลก (นิดหน่อย) พาร์ทหลังจากนี้จะเป็นสูตรคำนวณคร่าวๆสำหรับคนที่อยากรู้ว่า จากราคาในหน่วย ดอลลาร์สหรัฐ/ออนซ์ ในกราฟ Gold Spot มันแปลงมาเป็นราคาในหน่วย บาท/ทองคำ 1 บาท บนป้ายหน้าร้านทองได้ยังไง
พร้อมออกกำลังกายสมองแล้วไปดูกันครับ
ยกตัวอย่างราคาของวันที่ 3 กุมภาพันธ์ 2020 ราคาในตลาด Gold Spot อยู่ที่ 1,577 ดอลลาร์ และราคาทองจากสมาคมค้าทองอยู่ที่ 23,200 บาท ลองค่อยๆแปลงหน่วยจาก ดอลลาร์/ออนซ์ ไปสู่ บาท/ทองคำ 1 บาท โดยคำนวณตามความบริสุทธิ์ของทองที่ขายในไทย คือ 96.5% ได้ผลลัพธ์ตามนี้ครับ
พอแปลงหน่วยแล้วคูณเลขทั้งหมดก็จะได้ราคาทองในหน่วยบาท ซึ่งเท่ากับ 23,214 บาท ซึ่งก็ใกล้เคียงตัวเลข 23,200 บาท ตามราคาจากสมาคมค้าทอง
ถามว่าทำไมไม่ตรงกัน ไหนบอกว่าราคาไทยต้องแพงกว่า นี่ขนาดยังไม่ได้บวกค่า Premium เลยนะ มั่วแล้ว
คำตอบเป็นเพราะว่า ราคามันไม่ได้ Real-time ราคาของไทยจะดีเลย์กว่าราคาตลาดโลกซึ่งซื้อขายกัน 24 ชั่วโมง แต่การเปลี่ยนแปลงราคาทองโลกที่นำหน้าการเปลี่ยนแปลงราคาทองของไทยแบบนี้ก็มีข้อดี เพราะทำให้เราสามารถคาดการณ์การขึ้นลงของราคาทองคำไทยในอนาคตได้
(หมายเหตุ: ในอนาคตมินิแอปฯ FINNOMENA Money จะสามารถดูราคาทองแบบ Real-time ได้แล้ว นักเก็งกำไรทองทุกท่านรอติดตามกันได้เลยครับ)
ส่งท้าย
หวังว่าบทความนี้คงจะคลายข้อสงสัยในเรื่องของราคาทองได้ไม่มากก็น้อย อย่างไรก็ตามการรู้ความสัมพันธ์ระหว่างราคาทองไทยกับราคาทองโลกไม่ใช่สาระสำคัญในการลงทุนในทองคำ สาระที่สำคัญจริงๆคือการศึกษาและเข้าใจถึงปัจจัยที่ทำให้ราคาทองขึ้นลง และสามารถใช้ทองเป็นการกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนได้อย่างเหมาะสมต่างหาก โชคดีในการลงทุนทุกท่านครับ