Show
ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ คือ กองทุนที่นายจ้างและลูกจ้างร่วมกันจัดตั้งขึ้นด้วยความสมัครใจโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้เป็นการส่งเสริมการออมระยะยาวของลูกจ้าง
เพื่อให้มีเงินออมไว้ใช้เมื่อเกษียณอายุ บุคคลที่เกี่ยวข้องกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ประเภทของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพโดยทั่วไปแล้วรูปแบบของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพมี 2 รูปแบบ ได้แก่
“ดังนั้นก่อนการจัดตั้งกองทุน นายจ้างจะต้องคำนึงถึงขนาดของกองทุนนายจ้างว่าเหมาะสมกับกองทุนรูปแบบใด” ขนาดของเงินกองทุน > 100 ล้านบาท ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการ รับภาระทั้งหมด อำนาจในการตัดสินใจ
ขนาดของเงินกองทุน < 100 ล้านบาท ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการ เฉลี่ยค่าใช้จ่ายกับนายจ้างรายอื่น อำนาจในการตัดสินใจ ประโยชน์ในการจัดตั้งกองทุนประโยชน์สำหรับนายจ้าง
ประโยชน์สำหรับลูกจ้าง
กองทุนร่วมภายใต้การจัดการของบลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด มีลักษณะเป็น Master Pooled Fundกล่าวคือ เป็นการเปิดโอกาสให้สมาชิกกองทุนสามารถเลือกนโยบายการลงทุนที่เหมาะสมกับตนเอง เนื่องจากสมาชิกแต่ละคนก็มีความแตกต่างกัน เช่น อายุ ระยะเวลาการลงทุน ความรู้ความเข้าใจในการลงทุน ผลตอบแทนที่คาดหวัง หรือระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ดังนั้น การเปิดโอกาสให้สมาชิกสามารถเลือกนโยบายการลงทุนได้เองจึงเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับสมาชิก เพื่อมุ่งสู่เป้าหมายในการมีเงินใช้อย่างเพียงพอในยามเกษียณ บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด ขอนำเสนอกองทุนสำรองเลี้ยงชีพประเภทกองทุนร่วม (Master Pooled Fund) ในลักษณะ Employee’s Choice จำนวน 2 กองทุน ดังนี้
1. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพยูโอบี อินเวสเตอร์ ชอยส์ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว (UOB Investor Choice)เป็นกองทุนร่วม (Pooled Fund) ซึ่งมีการจัดสรรการลงทุนผ่านกองทุนรวม (Mutual Fund)ตามประเภทสินทรัพย์หลัก (Core Asset Class) ในสัดส่วนการลงทุนที่แตกต่างกันตามหลักการ Asset Allocation โดยสมาชิกสามารถเลือกนโยบายลงทุน (Employee’s Choice) ได้ในระดับกองทุนย่อย (Sub-Fund) โดยจัดแบ่งตามระดับผลตอบแทนที่คาดหวัง และความเสี่ยงจากการลงทุนที่สมาชิกยอมรับได้ จุดเด่น กองทุนได้รับรางวัลรองชนะเลิศกองทุนสำรองเลี้ยงชีพดีเด่นครั้งที่ 6 ประจำปี 2560 ประเภท “Pooled Fund ขนาดกองทุนเล็กกว่า 10,000 ล้านบาท” จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.)
รายละเอียดกองทุนรวมปลายทางที่กองทุนลงทุน
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ยูโอบี อินเวสเตอร์ ชอยส์ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว นโยบายที่ 1 นโยบายที่ 2 นโยบายที่ 3 นโยบายที่ 4 นโยบายที่ 5 นโยบายที่ 6 นโยบายที่ 7 นโยบายอื่น ๆ ตราสารหนี้ ตราสารหนี้ 90% ตราสารทุน 10% ตราสารหนี้ 80% ตราสารทุน 20% ตราสารหนี้ 60% ตราสารทุน 40% ตราสารหนี้ 40% ตราสารทุน 60% ตราสารหนี้ 20% ตราสารทุน 80% ตราสารทุน 2. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ยูโอบี มาสเตอร์ ฟันด์ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว (UOB Master Fund)เป็นอีกหนึ่งกองทุนร่วม (Pooled Fund) ที่สามารถลงทุนผ่านนโยบายย่อย (Sub-Fund)ซึ่งมีหลายนโยบายการลงทุนด้วยกัน ทั้งแบบที่เป็นการลงทุนตรง (Direct Investment) และผ่านกองทุนรวม (Mutual Fund) ในสินทรัพย์การลงทุนหลากหลายประเภท โดยมีคณะกรรมการกองทุนสามารถเป็นผู้กำหนดรูปแบบการลงทุน (แผนการลงทุน) ให้แก่สมาชิก หรือให้สมาชิกจัดสัดส่วนการลงทุนได้ด้วยตัวเอง (Do It Yourself: DIY) ก็สามารถทำได้เช่นเดียวกัน จุดเด่น
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ยูโอบี มาสเตอร์ ฟันด์ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว นโยบายที่ 1 * นโยบายที่ 2 * นโยบายที่ 3 * นโยบายที่ 4 * นโยบายที่ 5 นโยบายที่ 6 นโยบายที่ 7 นโยบายที่ 8 นโยบายอื่น ๆ ยูโอบี ยูโอบี ยูโอบี
ยูโอบี ตราสารหนี้ ตราสารหนี้ ตราสารหนี้ 80% ตราสารทุน 20% ตราสารทุน ตราสารทุนลงทุน ตราสารทุน กองทุนผสม
ตราสารทุนลงทุน หมายเหตุ * นโยบายที่ 1-4 เป็นการลงทุนตรงในนโยบายใด ๆ ของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ นโยบายที่ 5-8 เป็นการลงทุนผ่านกองทุนรวมของ บลจ. ยูโอบี บริการให้คำปรึกษาเกี่ยวกับการจัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพให้คำปรึกษาแก่คณะทำงาน/คณะกรรมการกองทุน ในการพิจารณารูปแบบกองทุนและความเหมาะสมในการจัดตั้งกองทุน เช่น กองทุนเดี่ยว (Single Fund) กองทุนร่วม (Pooled Fund) ให้คำปรึกษาในการจดทะเบียนจัดตั้งกองทุน รวมถึงการเตรียมเอกสารสำคัญที่ต้องใช้ประกอบการจดทะเบียน โดยทาง บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด จะจัดเตรียมแผนงานการดำเนินงานที่เหมาะสมให้กับนายจ้างที่จะตั้งกองทุน พิจารณาข้อมูลของกองทุนและสมาชิกกองทุน ระดับของอัตราผลตอบแทนและความเสี่ยงที่สมาชิกกองทุนต้องการ เพื่อนำเสนอรูปแบบของกองทุน และนโยบายการลงทุนที่สอดคล้องกับความต้องการดังกล่าว ชี้แจงและแนะนำในการจัดเตรียมร่างข้อบังคับกองทุน เพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมายและเป็นไปตามวัตถุประสงค์ และความต้องการของนายจ้างและลูกจ้าง จัดเตรียมเอกสารและดำเนินการจดทะเบียนกองทุนต่อนายทะเบียนกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ การจัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพนายจ้างและลูกจ้างที่มีความสนใจที่จะจัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ สามารถดำเนินการตามขั้นตอนต่างๆ ดังต่อไปนี้ เลือก บลจ. ยูโอบี บริษัทฯ นำส่งข้อมูล บลจ. ยูโอบี ขออนุมัติสำนักงาน
ผู้มีอำนาจลงนาม บลจ. ยูโอบี นำเสนอ บลจ. ยูโอบี นำส่ง สำนักงาน ก.ล.ต. อนุมัติเข้าร่วม บริษัทเริ่มนำส่งเงิน บริการประชาสัมพันธ์สมาชิก
บริการข้อมูลผ่านระบบ Online Services
บริการตรวจสอบยอดเงิน บริการเปลี่ยนนโยบาย บริการข่าวสารข้อมูล บริการพิมพ์แบบฟอร์มต่างๆ รายงานสำหรับคณะกรรมการและสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ1. รายงานรายเดือน
2. รายงานรายปี
3. รายงานราย 6 เดือน และรายปี (สำหรับสมาชิกเป็นรายบุคคล) จุดเด่นของ บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด ความรู้/ประสบการณ์
มีพื้นฐาน/ระบบการบริหารที่ดี
ทีมบริหารจัดการกองทุน
ติดต่อฝ่ายกองทุนสำรองเลี้ยงชีพบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด ติดต่อฝ่ายลงทุนสำรองเลี้ยงชีพ โทรศัพท์ : +66 2786 2000 ต่อ 2031 - 5 สถานที่ตั้ง บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน |